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投資信託の種類ー女性お金持ちへの近道投資信託の種類
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投資信託とは一言でいいますが、全ての投資信託が同じような運用を行っているわけではありません。しかも、金融商品は一つだけではなく、実にいろいろな種類があります。ですから、このような金融商品全てに投資を行っているため、自然、投資信託の種類も細分化されるというわけです。
ですから、ここでは投資信託の種類についてみていきます。
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そのファンドがどこに資金を運用するかによって、投資信託の種類は変わってきます。投資対象によって分類すると、大きく二つの種類に分けることができます。
まずは、公社債投資信託です。これは公社債と呼ばれる、国債や社債といった金融商品によって、資金を運用する方法です。
この方法の大きな特徴は、国債に代表されるように、ほとんど元本割れを起こす心配がないという点に尽きるでしょう。つまり、安全性が高いため、確実に預けた資金が増えることになります。ただし、その増え方については、一気に大きく増えるということはありません。
ですから、はじめから大きな収益を期待して、投資を行う人からすると、やや不満な運用内容になるかもしれません。むしろ、具体的に、近い将来にどうしても必要なお金がある人にとっては、確実に一定の利益の出る、このタイプの投資信託があっているかもしれません。
もう一つの方法が、株式投資信託です。これは文字通り、株式によって、資金を運用していくやり方です。株式市場の値動きをニュース等で見たことのあり人はお分かりかと思いますが、株の値動きは非常に激しいものです。ですから、この値動きにうまく乗っかっていくことができれば、大きな利益を上げることが可能です。
ただし、逆にその動きを読みはずしてしまうと、元本割れを起こして、損をすることもありえます。このように、公社債投資信託に比べ、大きな利益をあげる可能性は大ですが、損する可能性も秘めている商品ということができます。
ところで、この株式投資信託、株式の運用のみを行っているわけではありません。実は公社債についても運用対象となっているのです。
ですから、株式と公社債を同時運用しているものはミドルリスク・ミドルリターン型、株式に重点をおいているものはハイリスク・ハイリターン型ということができます。
��応募期間による違い
これは、どのような金融商品を買い付けるかについての計画表によって、その種類が異なってくることになります。
まずは、オープンファンドです。これは基本的には、いつでも買い付けを行うことができます。また、逆に解約もいつでも行うことが可能です。ですから、この商品を購入する時には、その商品の代金に買い付け手数料が加えられたものになります。ですから別名、追加型とも言われています。
もう一つの種類が、クローズドファンドと呼ばれるものです。これは、まず購入時にあらかじめ、買い付け期間を設定してしまいます。その間に買い付けの手続きを全て終えてしまいます。そして、この期間を過ぎてしまうと、追加買い付けを行うことは不可能となります。
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もう一つの種類分けの基準となるものが、運用期間です。どこで、運用期間を区切るかによって、販売されている商品にも違いが出てきます。
まずは、無制限ファンドです。これは読んで字のごとく、運用期間に具体的な定めはありません。ですから、半永久的に運用を継続することが可能です。
もう一つは、有限ファンドです。これはあらかじめ、運用期間を決めてしまいます。そして、あらかじめ決めてある満了日がくると、全ての運用は終了となります。このとき、顧客にいままで運用してきた結果のお金を返還するという形になります。
しかし、この運用期間が終われば、全ての取引が終了してしまうということはありません。もしそのファンドの運用成績がよかった場合、延長可能なケースもあります。